Возможности

Каждый раздел программы — подробно: зачем он, что в нём можно сделать и с чего начать. Эти же слова живут в самой программе — кнопка «Что здесь делать?» в каждом разделе.

← на страницу программы

Главная

Доска плиток: всё важное на одном экране, каждая плитка — дверь в свой раздел.

Капитал с линией за год, «осталось от дохода месяца», исполнение бюджета, «можно потратить» — сегодня, до конца недели и месяца, скорость трат, «сколько есть» по деньгам и вложениям, последние записи и ближайшие платежи. Щелчок по плитке открывает раздел, где это считается подробно.

Что можно сделать

Выбрать состав доски: кнопка «Что показывать…» — лишние плитки убираются галочками. Быстрее — шестерёнка на самой плитке: она появляется под курсором.
Сделать доску стартовой: там же галочка «Открывать при запуске» — программа будет начинаться с неё, а не с реестра.
Разложить доску по-своему: плитку можно перетащить мышью на место другой — порядок запоминается, а плитка, выключенная и включённая обратно, вернётся туда же.
Настроить свою гамму: меню оформления в рельсе → «Настроить свою гамму…» — три семени: акцент, фон и цвет расхода, остальные цвета выводятся сами, а страж читаемости не даст сделать текст нечитаемым. Гамму можно сохранить в файл и передать другому.
Растянуть плитку: шестерёнка на плитке → «Во всю ширину» — она займёт два места в ряду; графикам так просторнее.
Завести цель накопления: плитка «+ Цель накопления…» — как называется мечта, сколько стоит и какой счёт — копилка; по желанию — срок и картинка мечты на плитку. Прогресс и прогноз считаются сами.
Собрать своё число: плитка «+ Своё число…» — сумма, процент от второго числа или остаток до цели, по любой статье и за любой период; что получится — видно прямо в карточке. Щелчок по готовой плитке — правка, там же кнопка «Убрать».
Выбрать, каким видом показать своё число: «Вид плитки» в карточке — крупной цифрой, графиком за год во всю плитку или кольцом доли.

Слова раздела

Гамма: набор цветов программы: тёплая, серая, синяя, сиреневая — или своя из трёх семян: акцент, фон, расход
Плитка: короткий итог одного раздела; сам раздел — за щелчком

Частые вопросы

Почему плитка бюджета просит заполнить план?

Доска показывает исполнение бюджета, а сам план заводится в разделе «Бюджет» — хотя бы по паре статей.

Числа на доске и в разделах — одни и те же?

Да, считают одни и те же службы. Доска лишь сокращает: подробности — по щелчку.

С чего начать: Посмотрите на плитку «Осталось от дохода месяца» — это самый короткий ответ, как идёт месяц.

Реестр

Здесь живут все записи: что потрачено, что пришло, что переложено со счёта на счёт.

Лента по дням, свежее сверху. Слева — панель отбора: щёлкнули по счёту, статье или проекту — в ленте только его записи, и новая запись сразу получает этот проект. По умолчанию показаны последние полтора месяца — об этом написано в шапке, «показать всё» рядом.

Что можно сделать

Записать расход, доход или перевод — три кнопки слева вверху. В поле суммы можно считать: 340+128*2.
Разбить покупку на части: один чек — несколько статей. Две-три части стоят столбиком, от четырёх состав выезжает панелью справа: список строк с ценой, количеством и итогом, крестик у каждой, под списком редактор выбранной и «+» для новой; «Из чека…» кладёт позиции чека ФНС строками прямо сюда. Панель живёт отдельно от левой половины карточки: шапка и итог закреплены, прокручивается только список. У составной записи есть «Статья записи» — чем подписать её в ленте («Продукты · 9 позиций»); на отчёты и остатки это не влияет. Выпадашка «Вид карточки» в шапке карточки выбирает режим, какие поля строки показывать — количество и меру, цену, скидку — и какие поля записи открыты сразу: «Кому», «Оплачено не деньгами», «Оплачено с двух счетов».
В карточке расхода — «Количество, скидка»: литры, килограммы, штуки и скидка в процентах; цена за единицу считается сама и видна в отчёте «Вещи». Тариф можно набрать точнее копейки — 13,353 за куб газа: сумма посчитается по нему.
Запланировать: поставить галочку «запланировано» или указать будущую дату — запись ляжет серой группой сверху, в остатки не войдёт, пока не подтвердите квадратиком.
Найти: поиск по записям ищет по статье, месту, примечанию; «Период» — неделя, месяц, год или свой диапазон дат («Свой период…»); выпадашка видов — только переводы, только составные, только запланированные.
Выгрузить в Excel: ленту, записи за год, сводку по месяцам, живую сводную таблицу; собрать пакет обмена из показанных записей.
Провести сценарий — несколько согласованных записей одним действием (кнопка «Сценарий»).
Собрать избранное: звёзды у статей, сценариев и счетов — полоса быстрых действий над лентой, щелчок по чипу сразу открывает запись, проводит сценарий или отбирает счёт.
Загрузить банковскую выписку: кнопка «Загрузить…» — операции из файла встают записями. Понимаются выписки Сбера, Т-Банка, Альфа-Банка, ВТБ, ПСБ, ОТП, Совкомбанка, Озон Банка, ТКБ и кошелька ЮМани (CSV и PDF), сберовский «Чек по операции» на один перевод или платёж, а ещё экспорт приложения Bluecoins — для переезда из него; статьи программа подставляет сама по мере обучения, повторная загрузка ничего не задваивает. Одно и то же место в разных написаниях («PYATEROCHKA 5432» и «Пятёрочка») программа узнаёт как одно.
Загрузить чеки из приложений ФНС: та же кнопка «Загрузить…» — из «Проверки чеков» PDF и JSON по одному чеку, из «Моих чеков» — «Выписка по чекам» со многими чеками в одном PDF и JSON пачкой, а также фото и снимки чеков (распознавание — в Windows-версии). Кнопка одна на выписки и чеки: что принесли, программа узнаёт сама, хоть вперемешку. Позиции чека лягут строками составного платежа со статьями по памяти прошлых выборов; со Спутника чеки приезжают сами и ждут в очереди.
Правой кнопкой по записи: изменить, создать на основании, подтвердить, открыть вложения, сделать сценарий из записи.
Спрятать итоги от чужих глаз: глазок над капиталом слева — капитал, остатки счетов и суммы подвала закрываются точками, записи остаются. Выбор запоминается.
Сверить ленту с банком: щёлкните по счёту слева — у ленты появится колонка «Остаток», и каждая строка ответит, сколько оставалось после неё, как в выписке.
Зафиксировать сверку: при отборе по счёту — правой кнопкой, «Сверить с банком…». Впишите остаток из банка — программа скажет, сошлось ли до копейки, запомнит сверку в подвале ленты, а разницу может закрыть отдельной записью-поправкой.
Пометить статьи цветом: в карточке статьи — «Цвет метки»; в ленте у её записей появится узкая цветная полоска, и свои траты находишь глазом, не читая.
Настроить столбцы: в меню ленты (правой кнопкой или по точкам «⋯» в строке) — «Столбцы»: «Где», «Счёт» и «Примечание» можно спрятать, освободив место статьям.
Расставить колонки по-своему: ширину тяните за границу прямо в шапке ленты, порядок задайте в «Столбцы → Порядок и ширина колонок…». Двигается середина — статья, проект, где, счёт, кто, примечание; дата остаётся первой, суммы и остаток справа. «Как было» возвращает обычный вид.
Посмотреть записи таблицей: кнопка рядом с «Компактно» — плоский список без шапок дней, сортировка щелчком по любому заголовку (повторный щелчок переворачивает порядок) и цвет статьи на всю строку. Лента при этом остаётся хронологией с итогами дней и остатком по строке.
Выбрать размер записей: «Настройки…» → «Размер записей» — мельче, обычная или крупнее. Меняется только лента; весь вид разом увеличивает масштаб внизу слева.
Отобрать по значениям колонки: воронка в шапке «Статья», «Где», «Счёт» и «Проект» — отметьте галками нужное, лента меняется сразу; «— без места —» покажет записи, где магазин не заполнен. Активная воронка горит зелёным, «Показать все» в её списке снимает отбор.
Отобрать по сумме или примечанию: воронка в шапке «Расход», «Доход» и «Примечание» — своё условие: больше, меньше, равно, от…до, не заполнено; для примечания — содержит, начинается с, пусто. Условие видно в самом заголовке («РАСХОД > 1 000») и пилюлей под шапкой; условия разных колонок складываются.
Показать только переводы, составные чеки или оплаченное не деньгами: щёлкните по плашке в строке — «ПЕРЕВОД», «СОСТАВНОЙ», «НЕ ДЕНЬГАМИ» — и в ленте останутся только такие записи; повторный щелчок или крестик пилюли «вид» снимает. То же — в выпадашке видов над лентой.
Присылать записи с телефона: приложение «Спутник» (страница на сайте программы) записывает траты на ходу, собирает снимки чеков и выписки из приложений банков — и одной кнопкой отвозит всё сюда по домашнему Wi-Fi. Включите в меню базы «Получать со спутника», на телефоне нажмите «На компьютер» и введите код с экрана — дальше связь работает сама. Обратной дорогой телефон получает снимок итогов — остатки денег, «можно потратить», бюджет и последние записи (выключается пунктом «Возить сводку на спутник»).
Записать время дня: поле «Во сколько» в карточке — по желанию; «сейчас» ставит текущее, и после этого новые записи открываются со временем сами. Из банковских выписок и чеков время приезжает без вашего участия; показать его в ленте — «Столбцы» → «Время».
Поправить много записей разом: в меню ленты «Групповой подсчёт» — записи отмечаются щелчками, их сумма видна над подвалом; там же «Изменить отмеченные…» (статья, счёт, проект и место одной формой) и «Удалить отмеченные…» со сводкой — удобно наводить порядок после переноса старой базы.
Количество, записанное в примечании словами («40,29л * 19,90р АИ-92»), достаётся оттуда разом: отметьте записи, в меню ленты «Количество из примечания…», выберите меру — программа покажет, что нашла в каждой, и какая получится цена за единицу. Цена нигде не хранится и считается из суммы и количества. Возвраты, составные записи и те, где количество уже стоит, не берутся — и сказано, почему.

Слова раздела

Запись: один расход, доход или перевод; в старой версии — «операция»
Лента: список записей по дням, свежее сверху: слева дата, справа суммы, между ними — статья и подробности
Таблица: тот же список плоским видом, без шапок дней: сортируется щелчком по любому заголовку, строки красятся цветом статьи
Перевод: деньги переложены со своего счёта на свой: в расходы и доходы не идут, в колонке счёта видно «откуда → куда»
Остаток: сколько оставалось на счёте после этой записи; колонка появляется, когда лента отобрана по одному счёту
Составной чек: одна запись с несколькими частями по разным статьям
Запланировано: записано заранее, ещё не случилось: серым сверху, в остатках нет
Отбор: что сейчас показано в ленте; пилюли под шапкой — чем отобрано, крестик снимает
Переоценка: запись для имущества: вещь стала стоить иначе; деньги так не двигаются
Спутник: мобильный блокнот при программе: записи, чеки и выписки с телефона — в вашу базу
Шестерёнка: так в старой версии выглядело меню «Файл» — пароль, копии, настройки; здесь это меню базы: значок базы наверху рельсы слева

Частые вопросы

Где записи старше полутора месяцев?

Скрыты окном по умолчанию — в шапке пилюля «Показаны последние 45 дней», кнопка «показать всё» или «Период».

Почему запланированная запись не меняет остаток?

Её ещё не было. Подтвердите квадратиком в строке — войдёт в остатки и отчёты.

Как вернуть случайно удалённую запись?

Саму запись — никак, но базу целиком можно откатить к копии: они снимаются сами при каждом открытии. Нажмите кнопку с названием базы в левом верхнем углу → «Проверить базу…» → «Восстановить из копии…» — выберите копию по дате и времени. Нынешний файл не пропадёт: он останется рядом с пометкой «до-отката».

Что такое проект и зачем он в записи?

Проект собирает траты и доходы вокруг одной вещи или дела — машины, ремонта, поездки. Статьи отвечают «на что», проект — «во что обошлось вот это».

Где взять файл выписки для «Загрузить…»?

В кабинете или приложении банка — ищите слова «выписка», «выгрузка операций», «справка о движении средств». Подойдут CSV и PDF; банки любят переставлять кнопки, поэтому путь у всех свой. Программа сама узнаёт банк по содержимому файла и показывает, сошёлся ли разбор с итогами самого банка.

Чек пришёл письмом на почту — как его загрузить?

Несите само письмо или страницу чека — подойдёт любое из трёх: письмо файлом «.eml» (в почтовой программе «Сохранить как файл», в веб-почте «Скачать письмо»); страница чека, открытая по ссылке из письма и сохранённая как «.html»; та же страница, напечатанная в PDF. Программа прочитает продавца, дату, каждую позицию с ценой и количеством, итог и фискальные номера — точнее, чем с картинки, потому что распознавать тут нечего. Такие чеки приходят при оплате в интернете и по требованию покупателя.

Счёт за ЖКУ (ЕПД) — программа его прочитает?

Да. Единый платёжный документ за квартиру грузится через «Загрузить…» или «Чеки…», как и всё прочее. Но ложится он ЗАПЛАНИРОВАННОЙ записью на срок «оплатить до», а не тратой: счёт говорит, сколько с вас причитается, а не то, что вы заплатили. Пока запись запланирована, в остатках и отчётах её нет — она стоит отдельной группой сверху ленты и ждёт. Заплатите — подтвердите её одним щелчком. Внутри записи будет весь состав: отопление, наём, содержание, вода и канализация со своими суммами и объёмами, и каждой услуге можно дать свою статью — в следующем месяце программа разложит их сама. Если оплата уже есть в базе (из выписки или записана руками), счёт найдёт её и разложит по услугам ЕЁ — второй записи не появится. Тот же ЕПД, поданный дважды, не задвоится: он узнаётся по лицевому счёту и месяцу.

Квитанция за квартплату — её можно загрузить?

Да, как чек. Квитанция из банка, терминала или платёжного сервиса — это PDF, в котором есть разбивка по услугам: «Содержание жилья», «Непредвиденный ремонт», «Электроэнергия на общее имущество». Программа разложит её на строки состава, и каждой услуге можно дать свою статью — дальше отчёты покажут, сколько ушло на что. Кассовым чеком квитанция не является, фискальных номеров в ней нет; запись программа узнаёт по дате, времени, сумме и ИНН получателя, так что второй раз та же квитанция не задвоится.

Чек пишет «уже загружен», а записи не видно?

Программа называет рядом дату и сумму той записи, к которой чек уже привязан: чек мог лечь на запись другого дня — он ищет себе пару в две недели до своей даты и два дня после. Если пара неверна, у строки есть «Загрузить заново»: прежняя запись перестанет считаться сделанной по этому чеку, и он заведётся новой записью.

Чек собирается дополнить не ту запись?

Чек ищет себе пару среди записей — чтобы не заводить вторую запись о той же покупке. Пара ищется по сумме и дате, состав при этом не сличается, и две одинаковые по сумме покупки программа может спутать. Если пара нашлась далеко от даты чека или в другом магазине, галочку она сама не поставит и напишет почему. А отказаться от пары можно сразу: у строки есть «Своей записью» — чек ляжет отдельной записью своим числом, найденную запись программа не тронет.

Не задвоятся ли записи, если загрузить выписку второй раз?

Нет. Каждая загруженная запись помнит свою строку выписки, и при повторной загрузке такие строки отмечаются «уже загружена» и пропускаются. Можно спокойно грузить пересекающиеся периоды.

Ошибся видом записи: расход оказался переводом. Переделать?

Да, и заводить заново не нужно. В ленте правой кнопкой по записи — «Сделать переводом…»: откроется карточка перевода с той же датой и суммой, останется выбрать второй счёт. Обратно так же: у перевода есть «Сделать расходом…» и «Сделать доходом…», там выбирается статья. Запись остаётся той же самой — с примечанием, вложениями и связью со строкой выписки, поэтому при повторной загрузке того же файла она не задвоится. Составную запись (несколько статей) и запись с товаром в перевод не превратить — программа скажет об этом словами.

Проект при загрузке выписки — можно сразу?

Да: в мастере выписки под кнопками статьи есть выбор проекта. Выделите строки щелчком (Ctrl, Shift — несколько), выберите проект и нажмите «Назначить проект» — записи придут уже с ним. «Без проекта» снимает его у выделенных. По магазину проект не запоминается, в отличие от статьи: статья у торговой точки постоянна, а проект живёт во времени.

В выписке есть переводы между моими счетами — как их грузить?

Строки, похожие на переводы, мастер сам не отмечает: выделите их, выберите второй счёт и нажмите «Это перевод» — запись спишет с одного счёта и придёт на другой, в расходы не попадёт. Если загрузить обе выписки как расход и доход — переводы посчитаются тратами дважды.

Можно ли открыть две базы сразу, в двух окнах?

Да. Самый короткий путь — двойной щелчок по файлу второй базы (.дф): она откроется своим окном, даже если программа уже работает. А чтобы второе окно давал и запуск с ярлыка, поставьте «Настройки» → «Несколько окон» → «Разрешать несколько копий программы»: без неё второй запуск с ярлыка просто поднимает уже открытое окно. Одну и ту же базу дважды открыть нельзя — её держит замок: щелчок по уже открытой базе поднимет то окно, где она открыта. Приём со спутника поднимет только одна копия: у обмена один порт на компьютер.

Телефон прислал файлы — куда они попали?

В очередь этой базы: программа показывает плашку «Со спутника пришло…» — «Посмотреть» разберёт всё мастерами, «Позже» оставит ждать, ничего не потеряется. Плашку показывает та база, в которую отправлял телефон, — у каждой базы своя галочка «Получать со спутника» и своя пара с телефоном.

Телефон не находит компьютер?

Проверьте три вещи: программа открыта нужной базой, в меню базы стоит галочка «Получать со спутника», телефон в домашнем Wi-Fi. Если не помогло — сеть компьютера в Windows должна быть «частной», а на упрямых роутерах выручает ручной адрес: он написан в подсказке при включении галочки.

С чего начать: Нажмите «Расход», впишите сумму и статью — дата и счёт уже подставлены. Этого достаточно; место, проект и примечание — по желанию.

Счета

Где лежат деньги и что у вас есть: кошелёк, карты, вклады, вещи, долги.

Дерево счетов с остатками. Группы — папки: «Деньги», «Вложения», «Имущество», «Долги». Щёлкнули по счёту — справа панель: из чего сложился остаток, остаток на дату и в другой валюте, линия по месяцам, переоценки, вложения. Щёлкнули по папке — панель папки: сколько в ней по валютам, из чего она складывается и как двигались её деньги.

Что можно сделать

Завести счёт или группу, дать значок и цвет — они видны в ленте и в панели отбора.
Взять из другой своей базы значки, цвета и недостающие счета: меню базы → «Взять из другой базы…». Сверка по именам, записи не трогаются.
Переоценить вещь (имущество): машина стала стоить меньше — запись переоценки, отменяется из панели справа.
Вести брокерский счёт: в карточке счёта вида «Вложение» галка «стоимость меняется рынком» — и в панели появится «Сверить с брокером…»: вписали сумму из отчёта, разница легла «изменением стоимости», не доходом и не расходом. Пополнения и выводы — переводами.
Вести долги: должник или кредитор — счёт вида «Долг» в группе «Долги»; дали в долг, вернули, взяли, отдали — переводы между деньгами и этим счётом, а в панели счёта долга две кнопки уже с нужным направлением. Плюс на счёте — должны вам, минус — должны вы.
Посмотреть папку целиком: щёлкните по группе — справа её итог (в том числе когда внутри разные валюты: в дереве там стоит «разные единицы»), из чего она складывается, доля в капитале и движение её денег. Переводы между счетами одной папки в приход и расход не идут — папка ничего не получила и не отдала, и об этом сказано отдельной строкой.
Найти забытый счёт: в панели папки есть «давно без записей» — счета, по которым полгода ничего не было.
Перетащить счёт в другую группу или выше-ниже; свернуть ветку.
Убрать старый счёт в архив — он исчезает из списков, записи остаются.
Приложить файлы к счёту — договор вклада, ПТС — в карточке; открыть их в панели справа.

Слова раздела

Группа: папка счетов; своих записей не имеет, остаток — сумма вложенных, а панель справа показывает её по валютам и в движении
Счёт: где лежат деньги: карта, наличные, вклад, а ещё имущество и долги — у каждого свой остаток
Вид счёта: деньги, вложение, имущество или долг — от вида зависит, что можно делать и как считается капитал
Переоценка: стоимость вещи сегодня; не приход и не расход
Единица учёта: в чём ведётся счёт: рубли, доллары, граммы золота

Частые вопросы

Почему на «Накоплениях» нельзя переоценить?

Вклад растёт процентами — это доход на этот счёт, а не переоценка. Переоценивают имущество (его цена — оценка, а не записи) и брокерские счета: поставьте в карточке счёта галку «стоимость меняется рынком» — появится «Сверить с брокером…».

Остаток на панели не совпадает с ожиданием?

Посмотрите «из чего сложился» на панели справа: там каждая составляющая и запланированное отдельно.

Как посмотреть остаток в долларах?

На панели справа — «на дату» и «в единице»; выбор валюты запоминается.

Где «Долги», как в старой версии?

Долг — это счёт: заведите его видом «Долг» в группе «Долги» (после переноса из старой версии они уже там). Дали в долг — перевод с карты на счёт должника, вернули — обратно; в панели счёта долга для этого две кнопки. Простили долг — расход с его счёта. Остаток счёта и есть долг, в капитале он считается вместе с деньгами.

Можно ли сменить валюту счёта?

Только пока по счёту нет операций: у записей суммы лежат в валюте счёта, и смена задним числом переврала бы историю. Валюта стала не нужна — уберите счёт в архив и заведите новый в нужной: история останется честной, а архивный нигде не мешается. Курсы валют при этом — только справка: остатки счетов от них не зависят.

С чего начать: Заведите счета, которыми пользуетесь каждый день: наличные и карту. Начальный остаток спросится при создании — это первая запись в ленте.

Статьи

На что уходят деньги и откуда приходят — два дерева: расходы и доходы.

Дерево с вложенностью любой глубины: «Продукты / Кафе». Щёлкнули по статье — справа разбор за отрезок: по месяцам, из чего складывается, где, кто, крупнейшие, год к году; оттуда же в реестр или в отчёт под лупу.

Что можно сделать

Завести статью или ветку; задать значок, цвет, сумму по умолчанию и меру (литры — для топлива). Цвет метки виден и в ленте реестра — узкой полоской у записи.
Взять из другой своей базы значки, цвета и недостающие статьи: меню базы → «Взять из другой базы…». Сверка по именам и путям, записи не трогаются.
Завести статью прямо из карточки расхода: наберите имя в поле «За что» — если такой нет, там же появится «Завести статью».
Перетащить статью в другую ветку, поменять порядок, убрать в архив.
Посмотреть, сколько по статье ушло — панель справа, кнопки «Записи в реестре» и «В отчёте».
Отдать статьи и магазины телефону: при отправке «На компьютер» спутник получает их сам, обратной дорогой; кнопка «Спутнику…» здесь — запасной путь файлом, когда Wi-Fi недоступен.

Слова раздела

Статья: за что потрачено или откуда пришло: «Продукты», «Оклад». Статьи складываются в дерево, а записи вешаются на листья
Ветка: статья с вложенными; сумма ветки — всё, что внутри
Подставляется: сумма и мера по умолчанию: «Бензин» сам подставит литры
Архив: статья спрятана из выбора, записи остаются

Частые вопросы

Одна статья и в расходах, и в доходах?

Нельзя: это два разных дерева. «Аренда» в расходах и «Аренда» в доходах — две статьи.

Куда делась статья?

Скорее всего в архиве — галочка «Показывать архивные».

С чего начать: Дерево уже засеяно обычными статьями — оставьте те, что про вас, лишние уберите в архив, своих добавьте. Лучше меньше статей, но таких, по которым вы сами будете смотреть.

Проекты

Во что обошлось дело или вещь — машина, ремонт, поездка — вместе с тем, что оно принесло.

Список проектов с потрачено / принесло / итог. Щёлкнули — справа панель: по месяцам, на что ушло, что принесло, где, кто, крупнейшие траты, вложения; «Записи в реестре» — лента по проекту.

Что можно сделать

Завести проект (можно вложенный — «Машина / Страховка»), дать цвет.
Ставить проект в записи — в карточке расхода или дохода; пока в реестре стоит отбор по проекту, новые записи получают его сами.
Закрыть законченный проект — он уходит из списков, итоги остаются.
Приложить договоры и сметы — в карточке, смотреть — справа.

Слова раздела

Проект: не статья и не счёт — ответ на вопрос «во что обошлось вот это»
Принесло: доходы, отмеченные проектом: квартира в аренду приносит

Частые вопросы

Чем проект отличается от статьи?

Статья — «на что» (бензин, ремонт), проект — «ради чего» (эта машина). Бензин двух машин — одна статья, два проекта.

Можно ли проект в части чека?

Да, у каждой части составного чека свой проект.

С чего начать: Заведите проект на то, что хотите посчитать целиком: «Ремонт кухни». Дальше просто ставьте его в записях — итог соберётся сам.

Справочники

Валюты и единицы учёта, меры, магазины и места, контакты, участники — то, на что опираются записи.

Слева — какой справочник, в середине список, справа — панель: у валюты курс и линия с загрузкой из банка, у места и человека — разбор трат под лупой.

Что можно сделать

Добавить валюту из каталога или свою единицу (граммы золота, баллы) и сделать базовой.
Загрузить курсы с сайта банка — кнопкой в панели или при открытии базы (галочка).
Назначить значки магазинам и контактам, картинку — участникам.
Объединить дубли: два «Магнита» — в один.
Назначить участника по умолчанию: у себя в карточке галочка «По умолчанию» — и в новых записях «Кто» заполняется само, без выбора из списка.

Слова раздела

Базовая единица: в чём считаются итоги и капитал; одна на базу
Цена единицы: курс на дату: записи приводятся к базовой по цене своего дня
Мера: в чём меряют купленное: литры, килограммы
Контакт: кто по другую сторону: работодатель, арендатор, банк. В карточке это «Кому» у расхода и «От кого» у дохода
Магазин: место траты — поле «Где». Заводится само при вводе и при загрузке выписки
Участник: кто из своих потратил: я, жена, сын. Кому эта галочка «по умолчанию» — того программа ставит в новые записи сама

Частые вопросы

Курсы не загружаются

Программа ходит в сеть только по кнопке или с вашей галочкой. Проверьте доступ к cbr.ru.

Как удалить магазин, если он в записях?

Не удалить — объединить с другим или убрать в архив.

С чего начать: Проверьте базовую валюту — к ней приводится всё. Остальное появляется само: место вписывается в карточке расхода, новое — заведётся.

Отчёты

Четыре взгляда: куда всё делось, сколько есть, что из вещей и вложений, что дальше.

Вкладки сверху — страницы раздела, полоса под ними общая: отрезок (неделя, месяц, квартал, год, свой) и валюта показа. «Куда всё делось» — расходы по статьям с «тогда же» и разницей; «Сколько есть» — динамика остатков по выбранным счетам; «Вещи и вложения» — имущество и вклады сейчас; «Что дальше» — ожидание по месяцу, «что изменилось», статья под лупой; «Личная инфляция» — как изменились цены на то, что вы покупаете на самом деле.

Что можно сделать

«Куда всё делось» — в две колонки: слева ответы (главная строка, из чего сложилось, что есть, теги, товары), справа — на что ушли деньги во всю высоту. Границу между ними можно тянуть; в узком окне колонки встают одна под другой.
Листать отрезки стрелками, сравнивать с «тогда же» — столько же дней прошлого периода.
Двойной щелчок по строке — записи в реестре.
«Сколько есть»: отметить счета галочками — линия и таблица покажут, сколько было денег на конец каждого месяца (короткий отрезок — по дням) и в среднем на сколько растёт за месяц. Выбор счетов запоминается.
Под лупой: щёлкнуть по статье в «Что дальше» — большой разбор с год к году, местами, днями недели; «Все статьи» — обратно.
«Личная инфляция»: цены вашей корзины против прошлого отрезка — по покупкам с составом чека (загруженным из приложения ФНС или разбитым на части с названиями). Корзину можно сузить до ветки статей: питание, хозяйство — как заведено у вас.
Посмотреть дальше месяца: в «Что дальше» под главной фразой — сколько будет денег к концу квартала, если оставшиеся месяцы пройдут как обычные. Появляется, когда набралось хотя бы три полных месяца истории.
Проверить, как держался бюджет: там же — «за план выходили 3 из 3» по статьям, где план ставили не раз. Это не предсказание, а счёт по вашим записям.
Смотреть в другой валюте — выпадашка в шапке.

Слова раздела

Тогда же: столько же дней предыдущего такого же отрезка — сравнение честное, не «месяц с неполным месяцем»
Обычно в месяц: середина ряда прошлых месяцев (медиана): одна крупная покупка её не сбивает
Под лупой: разбор одной статьи, места или человека за отрезок
Обычный месяц: медиана прошлых месяцев без запланированного — на ней строится взгляд до конца квартала

Частые вопросы

Почему цифры в «Что дальше» не про текущий месяц?

Отрезок в шапке общий: выбрали прошлый год — и «Что дальше» пересчиталось на его конец. «Сегодня» возвращает.

Почему «Личная инфляция» пустая?

Отчёту нужны цены, а они живут в позициях чеков и в «сколько куплено» карточки расхода. Обычная запись «Продукты, 2500» цены не содержит: по ней не отличить подорожание от «купили больше». Начните с одного чека, загруженного из приложения ФНС, — со второго месяца появится сравнение.

Почему суммы в отчёте не совпадают с лентой?

Отчёт считает только подтверждённые записи и в базовой валюте по курсу дня; запланированные в него не входят.

С чего начать: Откройте «Куда всё делось» за месяц — это главный отчёт: он отвечает, где деньги.

Бюджет

План на отрезок: сколько потратить по статьям и проектам, сколько ждать доходов — и как идёт.

Таблица: статья или проект, план, потрачено (у доходов — пришло), осталось (у доходов — ещё ждём), полоса с чертой «сегодня» — полоса левее черты значит, что трата отстаёт от календаря, — и «обычно». Доходы — в конце таблицы; внизу — что останется по плану. Отрезок — неделя, месяц, квартал, год, свой; листается вперёд, план пишут заранее. Состав — что держать в бюджете — выбираете сами.

Что можно сделать

Вписать план прямо в строку (можно 10000+5000) — сохраняется, когда уходите из поля.
«Заполнить из обычного» — программа поставит планом то, что обычно уходит; поправьте, что не нравится.
«Состав…» — отметить галочками статьи и проекты; «Как в прошлом» — скопировать планы с прошлого отрезка.
Смотреть подсказку в карточке расхода: выбрали статью — видно, сколько по ней осталось.

Слова раздела

План ветви: покрывает всё, что внутри статьи
Обычно: середина шести прошлых таких же отрезков
Состав: статьи расходов, доходов и проекты, за которыми вы следите; без выбора — статьи верхнего уровня

Частые вопросы

Почему строка без плана показывает траты?

Чтобы было видно, где денег уходит много без плана — строка «ещё N потрачено по строкам без плана» внизу.

Доходы планировать можно?

Да: статьи доходов — в составе и в конце таблицы; «останется по плану» внизу — доходы по плану минус расходы по плану.

Где план виден кроме бюджета?

В «Куда всё делось» у статей появляется колонка «план», когда на отрезок он есть; в карточке расхода — подсказка «по статье осталось».

С чего начать: Нажмите «Заполнить из обычного» на текущем месяце — и посмотрите, где вы идёте быстрее плана. Это уже бюджет.

Сценарии

Одно действие — несколько согласованных записей: зарплата пришла → отложить десятую часть → заплатить аренду.

Сценарий — шаблон: вопросы («Сколько пришло?») и строки с формулами («зарплата * 10%»). «Провести» спрашивает ответы, показывает, что запишется, и записывает всё одной группой; запуск можно отменить целиком.

Что можно сделать

Завести сценарий: вопросы с умолчаниями, строки — расход, доход или перевод с суммой-формулой.
Сделать сценарий из уже сделанной записи — правой кнопкой в ленте; потом дописать строки.
Провести — из раздела или кнопкой «Сценарий» в ленте: умолчания уже стоят, предпросмотр перед записью.
Отменить неудачный запуск — все его записи уйдут разом.

Слова раздела

Вопрос: переменная человеческими словами; короткое имя — для формул
Формула: число или выражение из имён вопросов: «зарплата - аренда», «10%» понимается как доля; «остаток» — всё, что осталось от строк выше
Сценарий: несколько связанных записей одним действием: зарплата с отложенным в копилку, поездка с бензином и гостиницей
Запуск: один прогон сценария: записи связаны группой, отменяются вместе

Частые вопросы

Формула «не считается» — почему?

В ней имя, которого нет среди вопросов, или выходит ноль: такая строка не запишется, и сценарий не проводится вовсе — пока всё не сойдётся.

Можно ли по расписанию?

Да: в «Календаре» заведите правило «Сценарий» и укажите, когда — он будет проводиться сам, записи лягут запланированными.

С чего начать: Проведите демонстрационный «Зарплата пришла» и посмотрите на ленту — записи помечены цепочкой. Потом соберите свой из записи, которую делаете каждый месяц.

Календарь

Регулярные платежи: что повторяется и когда. Правило заранее заводит запланированные записи — в срок остаётся подтвердить.

Слева — правила (аренда 5-го, подписка раз в месяц), в середине — предстоящие сроки группами «до зарплаты» с тем, сколько останется, справа — карточка правила: что заводить, когда, и ближайшие даты живьём. Напоминаний и всплывашек нет: срок — это серая запись в ленте с квадратиком.

Что можно сделать

Завести правило: одну запись (расход, доход, перевод) или сценарий; расписание — ежемесячно, по дням недели, каждые N дней, ежегодно; «последний день месяца»; с какого числа, до какого или сколько раз.
«Повторять…» правой кнопкой по записи в ленте — правило из неё, всё подставлено.
«Сумма уточняется» для счёта за свет: при подтверждении программа спросит сумму, в ленте у записи «?».
Пропустить один срок, приостановить до даты, остановить насовсем — история остаётся.
Провести срок прямо из календаря, или квадратиком в ленте — это одно и то же.

Слова раздела

Правило: расписание плюс что сделать; заводит записи вперёд до выбранного горизонта — из коробки до конца следующего месяца
Срок: одна дата правила: заведён, проведён, пропущен, просрочен
Перенос с выходного: 5-е — суббота: оставить, на понедельник, на пятницу или на ближайший рабочий
Останется: деньги сейчас минус обязательное до следующего дохода — хватит ли

Частые вопросы

Удалил запланированную запись правила, а она вернулась?

Поэтому при удалении программа спрашивает: пропустить этот раз или остановить правило. Просто удалять бессмысленно — правило заведёт срок снова.

Почему не все даты сразу на год вперёд?

Из коробки заводится до конца следующего месяца (редкие правила — ежегодные, раз в несколько месяцев — показывают ближайший срок заранее): дальше лента захламляется, а пользы нет. Горизонт выбирается в шапке группы «Запланировано»: до конца месяца, квартала, полугодия или года; одному правилу можно задать свой в его карточке — «заводить вперёд». Хвост дозаводится сам при открытии базы.

Праздники учитываются?

Только суббота и воскресенье: рабочий календарь страны программа офлайн не знает. Перенесённые праздники — руками, одним пропуском или правкой даты записи.

С чего начать: В ленте найдите запись, которая повторяется каждый месяц, — правой кнопкой «Повторять…», проверьте число и нажмите «Сохранить». Сроки появятся здесь и в ленте серыми.

Своё дело

Товары для того, кто немного торгует: что куплено, где лежит, что продано и что заработано. Раздел есть только при включённом режиме «Своё дело».

Слева дерево товаров с группами: остаток, сколько денег в товаре, заработано за отрезок. Щёлкнули — справа панель: остаток по местам, почём обошлась штука, движение по датам. Сверху четыре кнопки — четыре события в жизни товара.

Что можно сделать

Закупка — купил товар: обычная запись расхода с товаром и штуками; статья подставится сама.
Продажа — продал: обычная запись дохода с товаром и штуками.
Перемещение — отдал на реализацию или забрал обратно: штуки с места на место, денег нет.
Списание — подарил, брак, потерял, взял себе: штуки с остатка, денег нет.
Приход — вырастил, сделал сам, подарили, остаток на начало учёта: пришло без денег, только остаток.
Завести товар или группу («Кружки / Синяя»), дать значок или своё фото; места — кнопкой «Места…».
Затраты на товар (доставка, реклама) — обычный расход с товаром без штук: они входят в себестоимость.
Шапка колонок щёлкается: по остатку, деньгам в товаре или заработанному — что больше всего лежит, что больше всего принесло.
«В Excel» — таблица товаров со всеми числами и движение за отрезок книгой.

Слова раздела

Стоило за штуку: средняя за всё время: закупки вместе с затратами на товар, делённые на всё пришедшее — купленное и пришедшее без денег; партий нет
В товаре: остаток по себестоимости — сколько денег сейчас лежит в товаре; входит в капитал строкой «Товар»
Заработано: за отрезок: выручка минус удержанное площадкой и себестоимость проданного и списанного
Маржа: заработанное от выручки за отрезок — сколько с каждого рубля продаж осталось
Залежалось: лежит на остатке и не продавалось дольше двух месяцев; в дереве — подпись «без продаж N дн.», в сводке — список
У себя: место по умолчанию — товар дома или на своём складе; свои места — «Озон», «у Лены»
Единица: в чём считается товар: штуки из коробки, а помидоры — килограммами, мёд — литрами; выбирается в карточке товара

Частые вопросы

Почему закупка выглядит расходом в реестре?

Потому что это и есть расход со счёта. Реестр про деньги, этот раздел — про штуки: одна и та же запись видна и там, и тут.

Нужно ли заводить под товар счёт «Имущество»?

Нет. Остаток по себестоимости и так входит в капитал строкой «Товар»; отдельный счёт задвоил бы учёт.

Что с комиссией площадки?

В карточке «Продажа» есть удержания: сколько площадка оставила себе за комиссию, доставку, рекламу. На счёт приходит остаток, удержанное не входит в себестоимость и вычитается из заработанного.

Откуда «продаётся 3 шт в неделю» и «остатка на 8 недель»?

Из продаж за последние восемь недель. Это не прогноз, а нынешняя скорость: изменится спрос — изменится и число.

С чего начать: Заведите первый товар и запишите закупку — остаток и «стоило за штуку» появятся сами. Отдали часть на площадку — «Перемещение», и панель покажет, где что лежит.

Защита данных

Файл на вашем диске, без облаков и регистрации — и три уровня защиты на выбор.

База — один файл «.дф» там, где вы его создали. Никуда ничего не отправляется; интернет программа трогает только по вашей кнопке — за курсами валют и проверкой обновлений.

Что можно сделать

Спрятать итоги от посторонних глаз: глазок над капиталом — капитал, остатки и суммы закрываются точками «•••», записи остаются. Ещё одно нажатие — всё возвращается.
Поставить пароль-замок: меню базы → «Пароль на базу…». Вход только по паролю; если он забудется — снимается с помощью разработчика по коду базы, записи не пострадают, а в базе останется отметка о сбросе.
Зашифровать сам файл: галочка «Зашифровать сам файл» в том же диалоге. Без пароля базу не откроет никто и ничем — включая разработчика; сброса у шифра нет, об этом честно предупреждается. Резервные копии шифруются тем же паролем.
Настроить резервные копии: они снимаются сами при каждом открытии; папку можно перенести на другой накопитель — окно «Проверить базу…».
Различать базы с одного взгляда: «Картинка базы…» в меню базы — фото видно в списке баз и на кнопке базы; картинка хранится в самой базе и переезжает вместе с файлом.

С чего начать: если базой пользуетесь только вы и дома — можно не защищать вовсе. Ноутбук ездит с вами — поставьте пароль-замок; в файле то, что не должно попасть в чужие руки, — включите шифр.